Dazu müssen Risikosteuerungsstrategien kommuniziert und den jeweiligen Rahmenbedingungen der Finanzierung selbst, sowie den Kundenbedürfnissen angepasst werden.

Professionelles Devisenmanagement beim Fremd-währungskredit

Professionelles Devisenmanagement kann die Risken aus Zins- und Währungsschwankungen nicht zur Gänze ausschließen, aber durch Know-How, direkten Zugang zu den Finanzmärkten, online Information und nicht zuletzt durch jahrelange Erfahrung von Professionisten, können diese Risken minimiert werden.

Unter Einsatz derivater Instrumente und eigens entwickelten Tradingsystems werden Chancen optimiert und die daraus resultierende Gewinne zu einem großen Teil an den Kunden weitergegeben.

Der große Vorteil: Mehr Sicherheit! Kosten entstehen nur wenn Erträge erwirtschaftet werden!

Risikoreduktion erfolgt auf 2 Ebenen:

Kontrolle:
:: Fundamentalanalyse der Märkte
:: Charttechnische Analyse
:: Stetige Anpassung der Absicherungsstrategie

Steuerung:
:: Währungsmanagement
:: Zinsmanagement
:: Tilgungsträgermanagement
:: Bonitätskontrolle der Vertragspartner

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Professionelle Kreditüberwachung

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Eine 100%-ige Absicherung gegen steigende Zinsen bei zeitgleicher Nutzung positiver Zinsbewegungen (fallender Zinsen) ermöglicht das Zins-CAP. Dieses ist eine Zinsoption, bei deren Erwerb sich der Kreditnehmer durch Bezahlung einer Prämie das Recht sichert (nicht jedoch die Pflicht hat), über eine vorher definierte Laufzeit und Rolloverperiode eine definierte Maximalverzinsung zu bezahlen. Diese Prämie ist für die Gesamtlaufzeit vorab und auf einmal zu begleichen.

Bei einer steil steigenden Zinskurve (die variablen/kurzfristigen Zinsen sind niedrig, die langfristigen Zinsen hoch) können Sie durch die Kombination eines variablen Zinssatzes für Ihre Finanzierung und dem Kauf eines Caps Ihre Finanzierungskosten reduzieren und gleichzeitig das Risiko steigender Zinsen begrenzen. Und wenn die Zinsen fallen, profitieren Sie auch hiervon.

Das Cap-Darlehen bietet folgende Vorteile:

Günstige Konditionen – Die kurzfristigen Zinsen liegen derzeit ca. 1,5%-Punkte unter den langfristigen, d.h. der aktuelle Zinssatz ist deutlich geringer als bei einer langen Zinsbindung

Maximale Sondertilgungsmöglichkeiten – Durch das 100%ige Sondertilgungsrecht bietet das Cap-Darlehen einmalige Flexibilität bei der Rückführung des Darlehen.

Flexible Zinsfestlegung – Durch das Wandlungsrecht in einen Festzins kann der Zeitpunkt der langfristigen Zinsfixierung flexibel gewählt werden. Somit ist es möglich, den Zeitpunkt der Kreditaufnahme vom Zeitpunkt der langfristigen Zinsfestlegung zu entkoppeln: Mann muss somit keine Kompromisse eingehen, sondern kann das Darlehen dann aufnehmen, wenn man es benötigt, ohne zeitgleich auch den langfristigen Zinssatz festschreiben zu müssen. Diese Option ist vor allem dann wertvoll, wenn man mit einem Rückgang der langfristigen Zinsen rechnet.

Kalkulationssicherheit – Durch die Zinsobergrenze besteht eine ähnliche Sicherheit wie bei einem normalen Festzinsdarlehen mit einer Zinsbindung von 5 oder 10 Jahren.

Das Cap-Darlehen ist somit ein ideales Finanzierungsinstrument für jeden, der maximale Flexibilität, günstige Konditionen und langfristige Kalkulationssicherheit sucht.

Zinsoptionen zur langfristigen Absicherung der Finanzierungskosten

Kreditausfallversicherung
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